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发布者：朱运德律师阅读：2485次

【中国管理咨询网】　

    项目融资是指向某一特定的项目提供贷款，贷款人依赖该项目所产生的现金流量和收益作为偿还贷款的资金来源，并将该项目或经营该项目的经济单位的资产作为贷款的担保。

    在中国，项目融资最早的一个项目是1984?/FONT>1988年的深圳沙角B火力发电厂。目前中国没有关于专门的项目融资法律和行政法规，只有一些部门规章，如对项目融资也作了相应的规定：1997年国家计划委员会《境外进行项目融资管理暂行办法》（下称《办法》），1998年中国人民银行发布的《境内机构借用国际商业贷款管理办法》。

    中国境内的项目融资，一般是参照国际惯例来运做的，但由于项目融资属资本项目，我国对资本项目下的外汇收支实行严格的管制措施，因此，相比较国际上的项目融资惯例，我国对项目融资的操作有自身的特点。

    一、境内项目融资实行无追索权的方式

    目前国际上普遍采用有限追索权的项目贷款方式。即贷款人除了要求以贷款项目的收益作为还本付息的来源，并在项目资产上设定担保物权以外，还要求由项目公司以外的其它与项目有利害关系的第三方当事人（如项目主办人、项目工程承包人甚至东道国政府等）提供一定担保。当项目收益不足以偿还债务时，贷款人有权向其他担保人追索。

    根据《办法》的规定，我国境内项目融资采用无追索权的方式，仅以项目自身的预期收入和资产对外承担债务偿还责任。债权人对于建设项目以外的资产、权益和收入没有追索权，境内机构不以建设项目以外的资产、权益和收入进行抵押、质押或偿债、境内机构也不能提供任何形式的融资担保，但这种无追索权的方式，在国际上已很少采用了。

    二、项目融资涉及的各方当事人的特点

    1、项目投资人

     项目投资人，需要项目公司提供一定金额的资本，以使项目公司具备清偿债务的能力或达到一定的财务指标。我国允许外商作为项目投资者，但要求主要投资者应具备足够的经济能力和履约能力，外方主要投资者还应有较强的国际融资能力和进行项目融资的业绩。

     2、项目公司

    即为某一特定项目而成立的独立的公司，一般由项目主办人即项目投资者负责项目的管理和经营，由项目公司承担债务偿还责任，将项目风险锁定于项目公司本身。项目公司的组织形式有股权或合资、契约或合营和承包等几种方式，但在实践中采用股权或合资的方式较多。

    3、项目设施使用方或项目产品的购买方

    项目设施使用方或项目产品的购买方，涉及到项目公司的收益，因而直接关系其偿债能力，由于项目融资采用无追索权或有限追索权的方式，因而，项目公司本身的收益能力则至关重要，因此，一般而言，项目公司的设施使用方或项目产品的购买方的购买承诺，保证了项目公司一定的收益能力，为项目贷款提供了重要的信用支持。

    4、项目保证方

    项目贷款人除了要求以项目公司本身的资产和收益提供担保以外，为进一步降低风险，还会要求东道国境内的银行或政府提供保证，特别是完工保证和偿债。但是《办法》规定，境内机构不得提供任何形式的融资担保，但是允许境内机构对外提供履约担保，并须得到有关政策部门的批准。

    另外，项目融资当事人还包括工程承包方，承担项目的设计和建设；项目设备原材料和能源供应方，负责以长期优惠价格提供原材料和能源，会计事务所、律师事务所等中介机构，负责融资方案的设计、法律咨询、财务咨询等方面事宜，在项目融资中发挥着重大的作用。

    总之，我国境内的项目融资参照国际惯例，同时也结合本国国情有一些特殊的规定，所以外商在投资于境内项目或为境内项目提供贷款时，必须遵照国内相应的规定，这样才能避免政策上的风险。

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